Россияне уже вложили в фондовый рынок ₽14 трлн. Что будет дальше
Приток частных инвесторов на фондовый рынок в ближайшие годы может продолжиться — по оценкам Банка России, брокерские счета откроет все экономически активное население страны. Из-за низкой доходности банковских депозитов россияне стали инвестировать свои средства в ценные бумаги — по итогам 2020 года объем вложений на фондовом рынке достиг ₽6 трлн, показав практически двукратный рост по сравнению с предыдущим годом.
По данным на апрель 2021 года, объем средств на брокерских счетах составляет приблизительно ₽14 трлн. При этом остатки на депозитах — около ₽33 трлн.
«У нас экономически активное население — 74 млн человек. Я думаю, что как минимум ровно столько брокерских счетов может быть открыто Учитывая, что клиентов для открытия брокерских счетов и проведения через них операций привлекают в первую очередь кредитные организации, я предполагаю, что каждому клиенту, который имеет счет в банке, а это большинство экономически активного населения страны, на всякий случай будет открываться и брокерский счет », — сказал на Биржевом форуме, организованном Московской биржей, заместитель председателя Банка России Владимир Чистюхин.
С такой оценкой согласен и исполнительный директор TCS Group Оливер Хьюз, который считает возможным рост количества брокерских счетов до 74 млн. При этом не учитываются счета, которые смогут открыть граждане, вышедшие на пенсию.
По мнению финансового консультанта Владимира Верещака, 74 млн — несколько завышенная цифра. Он считает, что уже к весне 2023 года число брокерских счетов может достичь более 54 млн.
Верещак, основываясь на практике финансового консультирования и данных ЦБ, подчеркивает, что люди осознанно открывают брокерские счета лишь в возрасте от 30 до 60 лет (а с более-менее крупными суммами, как правило, в 40–50 лет). У молодежи на это нет денег, а для более старшего поколения инвестиции слишком сложны и непривычны. В связи с этим потенциал сокращается до 54,7 млн человек.
Как успешно инвестировать на фондовом рынке и не совершать ошибок — расскажет глава «ВТБ Капитал Инвестиции » Владимир Потапов на онлайн-встрече «Клуба инвесторов РБК Pro» 27 апреля в 19:00. Присоединяйтесь!
Новый российский инвестор — мужчина 30–40 лет
Как свидетельствуют данные «Левада-центра» (по решению Минюста организация признана иностранным агентом), около трети новых российских частных инвесторов пришли на фондовый рынок с капиталом, не превышающим ₽100 тыс. У большинства — 54% новых инвесторов — капитал составил от ₽100 тыс. до ₽1 млн, а у 16% превысил ₽1 млн.
Самыми популярными финансовыми инструментами среди новых инвесторов, согласно опросу, стали акции компаний — их выбрали 96% новичков. На втором месте — акции инвестиционных фондов или ETF — в них инвестируют 69%. Еще 52% вкладываются в валюту, 46% — в облигации, в ПИФы — 19%.
Инвесторы с опытом на фондовом рынке более трех лет также предпочитают вложения в акции — их использует 90% опрошенных. ETF покупают 54% инвесторов, валюту — 60%, облигации — 57%, ПИФы — 17%.
По итогам активности россиян на фондовом рынке в 2020 году ЦБ составил усредненный портрет частного инвестора. По данным регулятора на конец третьего квартала 2020 года, 70% инвесторов на бирже — мужчины, на них же приходится и больший объем активов. Средний возраст составляет 30–40 лет.
Несколько причин, по которым люди приходят на биржу. В порядке убывания важности:
- способ получить дополнительный доход;
- снижение ставок по традиционным банковским продуктам. Для тех, у кого деньги лежали на банковских вкладах, инвестиции — это возможность получить бóльшую доходность;
- способ накопить деньги на пенсию или крупные покупки.
Российские инвесторы выбирают Tesla и «Газпром»
При этом значительная часть брокерских счетов — 75% — небольшие, до ₽10 тыс., отмечает Банк России. Большая доля — 53% счетов — принадлежит физическим лицам, 47% счетов — юридическим лицам.
По данным ЦБ на 1 января, россияне больше инвестируют в отечественный рынок — 57% всех вложений приходится на российские акции, 28% — на российские облигации, 8% — на иностранные облигации, 7% — на зарубежные акции.
Среди иностранных акций у инвесторов наиболее популярны такие отрасли, как информационные и высокие технологии (28%) и транспорт (10%), а в российских акциях — нефтегазовая отрасль (32%) и горнодобывающая промышленность (10%).
По итогам марта наиболее востребованными акциями у инвесторов были бумаги таких компаний, как «Норникель» (19,1% в обобщенном портфеле частного инвестора), «Газпром» (16,5% в среднем портфеле), обыкновенные и привилегированные акции Сбербанка (10,1% и 7,8% соответственно), акции «Аэрофлота» (9,1%), ценные бумаги Yandex (7,9%), привилегированные акции «Сургутнефтегаза» (7,9%), акции МТС (7,4%), Polymetal International (7,3%), акции ЛУКОЙЛа (6,9%).
Из иностранных ценных бумаг у инвесторов больше всего востребованы акции Tesla (19,3% в обобщенном портфеле частного инвестора), Alibaba (18,2%), Apple (16,6%), Pfizer (8,4%), Baidu (8,2%), Boeing (7,2%), Amazon (6,4%), Qualcomm (5,9%), AMD (5,8%) и AT&T (3,9%).
Для многих инвесторов фондовый рынок — как развлечение
Однако инвестиции на фондовом рынке — это всегда риск. Тем более что у многих новичков нет достаточных знаний о специфике рынка ценных бумаг — отсутствие опыта и знаний о финансах может привести к потере средств. Согласно опросу, проведенному Райффайзенбанком, многие инвесторы нуждаются в дополнительных знаниях по этой теме.
Как выяснилось, профильное образование есть примерно у 10% участников торгов. Только 5% опрошенных рассказали, что у них есть статус квалифицированного инвестора, еще 14% сообщили, что намерены его получить. 20% респондентов признались, что планируют получить высшее или дополнительное экономическое образование. Почти 40% опрошенных рассказали, что стали инвесторами просто из интереса.
Отсутствие инвестиционной грамотности может быть опасно для сбережений новичков, которые в случае неудач могут разочароваться в фондовом рынке, отмечает глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
«Мы увидели тенденцию, когда люди выходят на рынок через брокерские счета и начинают просто вкладываться в известные имена, которые показывали доходность в предыдущий период», — отметила Набиуллина. Однако предыдущая хорошая доходность не всегда гарантирует будущую доходность, предупредила глава ЦБ. Наверное, частные инвесторы будут проходить через такие принципы «методом проб и ошибок», — говорит Эльвира Набиуллина.
Не потеряться на фондовом рынке новичку помогут знания и стратегия. Понимание своих целей в инвестициях минимизирует количество ошибок и защитит от больших финансовых потерь. Как говорит Владимир Верещак, в своей практике он отмечает довольно опасную тенденцию — стремление вложить все имеющиеся накопления в фондовый рынок.
«Ставки в банках низкие, и люди хотят заработать как можно больше. Неустанно напоминаю клиентам о важности наличия финансовой подушки из расчета жизни без активного дохода в течение хотя бы шести, а лучше 12 месяцев», — говорит Верещак.
Россияне по-прежнему настроены очень спекулятивно — фондовый рынок воспринимается ими больше как развлечение или способ быстрого обогащения, нежели как инструмент достижения долгосрочных финансовых целей, заключает Владимир Верещак.
В то же время эксперты отмечают, что россияне стали подходить к инвестициям комплексно, соблюдая принципы диверсификации. Треть розничных инвесторов сегодня держит в портфеле более десяти бумаг, рассказал глава «ВТБ Капитал Инвестиции» Владимир Потапов. Он также ожидает дальнейшего притока инвесторов на российский рынок розничных инвестиций.
В Китае частные инвесторы устали самостоятельно отбирать акции для портфелей. В США — похожий тренд: люди стали чаще обращаться за помощью к финансовым консультантам. Что станет the next big thing в инвестировании — обсудим с главой «ВТБ Капитал Инвестиции» Владимиром Потаповым в «Клубе инвесторов РБК Pro» 27 апреля в 19:00. Присоединяйтесь!
Источник
Фондовый рынок: что это такое и как на нем зарабатывать
Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Про фондовый рынок (ФР) слышали все, хотя далеко не каждый человек имеет четкое представление о работе этого сложного и многоуровневого механизма. Простой обыватель чаще всего сталкивается с понятием ФР, когда ищет способы инвестировать свои средства , чтобы получать пассивный доход. Но неправильное понимание работы рынка, а также недостаток знаний, могут привести к тому, что начинающий инвестор не только не заработает, но и понесет возможные убытки. Поэтому сегодня мы постараемся объяснить, что такое фондовый рынок простым языком и как начать зарабатывать на нем.
Что такое фондовый рынок
Фондовый рынок — это многоуровневый механизм для совершения обмена ценными бумагами различных компаний между покупателем и продавцом с целью перераспределения прибыли между всеми его участниками. Слово «рынок» говорит само за себя. Те же принципы работы и условия, которые меняясь, управляют всеми экономическими процессами. Отличается только объект. И если на обычном рынке в качестве объекта оборота выступают товары, то на фондовом — это все виды ценных бумаг.
Суть ФР заключается в создании условий для развития бизнеса и экономики за счет перераспределения денежных средств между сторонами сделки и отраслями. Другими словами, одни участники торговли – компании, выпускают ценные бумаги для привлечения денег на развитие бизнеса. Инвесторы, имеющие свободный капитал, приобретают их, обеспечивая поступление инвестиций на продвижение проекта.
Поскольку основным объектом обращения ФР являются акции и облигации , часто его называют рынком ценных бумаг. Все финансовые операции ФР происходят на специальной бирже. Самая крупная фондовая биржа находится в США, есть свои в Китае, Японии, России и прочих странах.
Существует множество классификаций рынка ценных бумаг. Но большинство из них не имеют какого-то особого значения для начинающего инвестора. Зато ему обязательно нужно знать, что фондовый рынок по свойствам движения ценных бумаг делится на четыре вида:
- Первичный. При первом размещении ценных бумаг, только выпущенных эмитентом, они обращаются именно на первичном рынке. Их размещение может происходить в закрытой форме (то есть они реализуются не всем участникам, а только определенным лицам) или в публичной, когда их может приобрести любой участвующий в торгах.
- Вторичный. Название говорит само за себя. Здесь обращаются бумаги, которые уже были в обращении на первичном рынке и теперь попали сюда для дальнейших оборотов. Именно на вторичный уровень приходится львиная доля процессов ФР. Он наиболее интересен для начинающих инвесторов, поэтому биржи стремятся показать в первую очередь именно его.
- Третий. Здесь совершаются операции с ценными бумагами, не зарегистрированными на ФР, то есть непрошедшими листинг (листинг – процесс включения ценных бумаг в списки биржи с проверкой их соответствия всем предъявляемым требованиям и биржевым условиям). Этот рынок интересен тем, кто стремится скупить, к примеру, большую часть обыкновенных акций определенной компании, но при этом не хочет добиться изменения стоимости ценных бумаг, который неминуемо последует за счет повышения спроса на них.
- Четвертый. Самый масштабный, если судить по объемам ценных бумаг на сделку. Здесь происходит купля-продажа напрямую, без посредников. Участники рыночных отношений реализуют и приобретают крупные пакеты акций или облигации компаний на солидную сумму.
Начинающий инвестор может попасть на любой из представленных рынков, кроме четвертого. Но особый интерес для него представляет именно второй уровень.
Зачем нужен фондовый рынок
Как уже говорилось выше, основная задача фондового рынка – это перераспределение капитала между всеми его участниками. Во внутригосударственных рынках участниками могут выступать физические лица, компании и государство, которое приобретая определенный пакет ценных бумаг компании, может финансировать ее и заодно получать возможность участвовать в управлении.
На международных рынках в качестве участников выступают крупные компании и даже государства, которые вкладываясь в солидные корпорации других стран, могут оказывать внутреннее влияние на их политику. Таким образом, поверхностные процессы по получению и размещению капитала влекут за собой и перераспределение влияния участников.
Рынок ценных бумаг выполняет целый ряд функций:
- Обеспечивает постоянное движение капитала, минимизируя его бесполезный простой.
- Распределяет денежные средства между отраслями экономики в целом и участниками торговли в частности.
- Помогает организациям найти инвестора на взаимовыгодных условиях.
- Обеспечивает поддержку отдельных компаний и национальных экономик. Примером может служить ситуация, когда государство приобретает ценные бумаги увядающего, но стратегически важного предприятия, обеспечивая ему возможность выйти из сложного финансового положения.
- Регулирует цены на акции, облигации и т.д., таким способом определяя капитализацию предприятий и госучреждений.
Любой рынок, а фондовой в особенности, отличается чуткой реакцией на любые изменения. Еще до того, как крупные политики с трибун начнут вещать о каких-либо событиях, ситуация на рынке уже будет показательной. Это связано со слухами и мгновенным изменением уровня спроса и предложения, а соответственно и цен.
Как мы видим, ФР выполняет множество функций, важных как для предприятия в частности, так и для развития экономики в целом. Но сама деятельность рынка обеспечивается именно его участниками. Рассмотрим, кто же является субъектами рынка:
- Эмитенты. Это частные организации, госкорпорации или даже само государство, выпускающие ценные бумаги на рынок. А сам процесс выпуска ценных бумаг называется эмиссией. Если говорить простыми словами, это продавцы.
- Инвесторы. Это лица, имеющие свободный капитал для размещения, другими словами, покупатели. Основная их цель – это сохранение и приумножение собственных средств, реже – желание получить возможность управлять конкретной организацией. Поэтому они используют свой капитал для покупки акций и облигаций. Инвестором может быть частное лицо, компания или государство.
- Профессиональные участники механизма рынка. К ним относятся все лица и структуры, обеспечивающие работу на рынке и ее соответствие всем установленным требованиям.
- Посредники. К этой группе относятся дилеры и брокеры. Они помогают продавцу встретиться с покупателем, способствуют совершению сделки и имеют с нее свой определенный процент. Посредники нередко специально создают колебания, чтобы обеспечить себе условия для большего получения прибыли.
Благодаря всем перечисленным субъектам фондовый рынок работает как часы. Хотя многие считают, что без посредников можно было бы и обойтись, но если взглянуть правде в глаза, они выполняют важную функцию и являются связующим звеном между другими участниками биржи.
Какими ценными бумагами торгуют
Основной предмет рыночных отношений на ФР — это ценные бумаги. Но и они бывают разных видов. Рассмотрим наиболее популярные и ходовые:
- Обыкновенные акции. Это ценные бумаги, выпущенные конкретной компанией, дающие право на участие в процессе управления этой организацией и получение дохода за счет дивидендов. Держатели обыкновенных акций становятся собственниками компании. Участвовать в управлении они могут однозначно, а вот получать доход – не всегда.
- Привилегированные акции. Позволяют своему держателю получать фиксированный доход с прибыли предприятия (дивиденды), но при этом ограничивают его права на участие в управлении компанией.
- Облигации. Срочные долговые расписки организации, которые дают своему владельцу право получать установленный доход (купон), а по истечении срока оборота вернуть обратно все вложенные средства.
На фондовом рынке могут обращаться и другие виды ценных бумаг (депозитарные расписки, ноты и пр.), но их процент очень маленький. Основную часть все же составляют акции и облигации.
Как заработать на фондовом рынке
Заработок на рынке ценных бумаг – один из наиболее привлекательных способов получить доход для начинающего инвестора. Но к сожалению, многие их них имеют капитал, но не знают, как попасть на рынок и начать торговать на нем.
Работать на фондовом рынке может каждый человек при наличии у него стартового капитала. Но беда в том, что получить доступ к рынку не так просто, нужна специальная лицензия, первый взнос и соблюдение множества условий. Начинающему инвестору лучше воспользоваться услугами профессионального брокера. Мы предлагаем простую пошаговую инструкцию как это сделать:
- Для начала необходимо подобрать хорошего специалиста (лучше по рекомендациям) и заключить с ним договор об открытии брокерского счета (в век современных технологий это делается очень быстро через интернет).
- После открытия счета (на что потребуется некоторое время) на него необходимо внести определенную сумму. Она рассчитывается с учетом минимального размера и примерным объемом операций, которые планируется совершить.
- Установить специальную торговую программу или использовать веб-терминал биржи.
- С помощью тикера или названия отыскать нужный вид ценной бумаги.
- Прикинуть, какое количество лотов нужно купить. Важно учитывать, что один лот облигаций содержит одну ценную бумагу, а лот акций – от 1 до 10 000 штук.
- Выбрать вид совершаемой сделки (покупка или продажа).
- Щелкнуть кнопку «Купить».
Конечно, брокеру придется заплатить определенный процент. Но это выходит значительно дешевле и выгоднее, особенно если планируемый объем операций не очень большой. Целесообразнее начинать свою деятельность с бирж, более адаптированных под новичков. Одной из таких является Форекс.
При работе на фондовом рынке инвестор сталкивается со множеством рисков. Кроме того, что можно прогореть на акциях или облигациях, есть опасность связаться с мошенниками, которые будут работать под видом брокеров или иных участников рынка. Поэтому при заключении любого договора или сделки необходимо тщательно проверить другие ее стороны. Лучше всего изучить их историю и почитать отзывы, что можно легко сделать через интернет.
Фондовый рынок – сложный финансовый инструмент, но вникнуть в его работу сможет и простой человек при желании и должном старании. ФР предоставляет отличную возможность эмитентам получить деньги на развитие бизнеса или нового проекта, а инвесторам – получить доход. Самое важное – это грамотный и ответственный подход, а также быстрое и чуткое реагирование на все изменения.
Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!
Источник
